flatexDEGIRO anticipe une performance record en 2024 avec un bond des revenus et des bénéfices
flatexDEGIRO anticipe une performance record en 2024 avec un bond des revenus et des bénéfices
MUNICH–(BUSINESS WIRE)–flatexDEGIRO anticipe une performance record en 2024 avec un bond des revenus et des bénéfices
- Hausse de 25 % des revenus à 123 millions EUR (T1 2023 : 98 millions EUR)
- flatexDEGIRO bénéficie à la fois d’une hausse des produits d’intérêts et d’une augmentation significative des recettes de commissions par transaction
- Hausse de 177 % du BAIIA à 54 millions EUR (T1 2023 : 19 millions EUR)
- Hausse de 340 % du résultat net consolidé à 30 millions EUR (T1 2023 : 7 millions EUR)
- 121 000 nouveaux comptes clients au T1 2024 pour dépasser les 2,8 millions (mars 2023 : 2,5 millions)
- Entrées nettes de trésorerie de 1,8 milliard EUR au T1 2024
- Les revenus et le résultat net consolidé en 2024 devraient se situer à l’extrémité supérieure de la fourchette prévisionnelle (croissance des revenus de 5 à 15 % et hausse du résultat net consolidé de 25 à 50 %)
- Pour la première fois, le conseil d’administration et le conseil de surveillance proposeront à la prochaine assemblée générale annuelle l’autorisation de racheter jusqu’à 10 % du capital social ainsi qu’un dividende supplémentaire de 4 cents par action
Benon Janos, CFO et co-CEO de flatexDEGIRO AG à compter du 1er mai 2024 : « Sur la base de transactions stables, nous avons encore accru la rentabilité de notre activité de courtage et bénéficions de revenus d’intérêts constamment élevés. Nous sommes sur la bonne voie non seulement pour faire de 2024 une nouvelle année record, mais aussi pour atteindre l’extrémité supérieure de notre fourchette prévisionnelle. »
Stephan Simmang, CTO et co-CEO de flatexDEGIRO AG au 1er mai 2024 : « L’amélioration complète des structures organisationnelles et la mise en œuvre presque complète de toutes les mesures d’amélioration réglementaires pertinentes créent une base solide et durable pour la croissance future de flatexDEGIRO. »
Forte croissance de la clientèle avec une baisse des coûts d’acquisition de clients
L’augmentation des comptes clients (bruts) au T1 2024 s’est élevée à environ 121 000 et a donc été supérieure de 8 % à celle du même trimestre de l’exercice précédent (T1 2023 : environ 112 000). Un bon 25 pour cent de ceux-ci (30 700) sont attribuables à la marque flatex en Allemagne et en Autriche, tandis que la marque internationale DEGIRO avec sa présence dans un total de 15 marchés européens contribue à 90 500 autres. La clientèle s’élevait à 2,81 millions à la fin du premier trimestre 2024, ce qui correspond à une augmentation de 4 pour cent par rapport à la fin de 2023 (2,70 millions) et à une augmentation de 12 pour cent par rapport à la fin du premier trimestre 2023 (2,50 millions).
Taux élevé d’entrées nettes de trésorerie et d’investissement
Les actifs de clients sous garde ont atteint un niveau record de 58 milliards EUR à la fin du mois de mars 2024, soit une augmentation de 29 pour cent ou de 13 milliards EUR en un an. flatexDEGIRO continue de voir des entrées nettes élevées de fonds provenant de clients existants et nouveaux sur ses plateformes, qui se sont élevées à près de 2 milliards EUR au premier trimestre de 2024 seulement. Ces entrées, ainsi que 100 millions EUR supplémentaires provenant de prêts sur marge supplémentaires utilisés par les clients, ont été entièrement investis dans des instruments financiers et confirment l’accent clairement mis par flatexDEGIRO sur l’attraction de clients actifs dans le trading.
Situation financière et résultats des opérations
Les revenus du premier trimestre 2024 se sont élevés à 123 millions EUR, en hausse de 25 pour cent par rapport au même trimestre de l’exercice précédent (T1 2023 : 98 millions EUR).
Une hausse sensible de la recette de commission a été observée. Malgré une baisse des jours de négociation au premier trimestre 2024, le nombre d’opérations réglées est resté presque constant à 16,1 millions (T1 2023 : 16,3 millions). Cela inclut également la réduction des transactions moins rentables déclenchée par les ajustements de prix en mai 2023. En conséquence, le produit moyen des commissions par transaction s’est amélioré, passant de 4,16 EUR (T1 2023) à 4,64 EUR (T1 2024). Les recettes de commission ont donc augmenté de 10 pour cent à 75 millions EUR au cours du premier trimestre 2024 (T1 2023 : 68 millions EUR).
flatexDEGIRO continue de bénéficier de la hausse des produits d’intérêts
Les produits d’intérêts au premier trimestre 2024 se sont élevés à 44 millions EUR, soit une augmentation de 65 pour cent par rapport au premier trimestre 2023 (27 millions EUR). La hausse par rapport au premier trimestre 2023 résulte d’une hausse des intérêts sur les dépôts auprès de la BCE, de taux d’intérêt plus élevés pour les prêts sur titres à flatex et à DEGIRO, d’une utilisation plus élevée des prêts sur titres et d’une légère augmentation des dépôts en espèces des clients.
Lien du graphique : https://eqs-cockpit.com/cgi-bin/fncls.ssp?fn=download2_file&code_str=17c60898a19c2f7d302d0bce04e4e522 Titre du graphique : Revenus
Base de coûts globalement inférieure
Les matières premières et les consommables se sont élevés à 19 millions EUR, soit 15 pour cent des revenus au premier trimestre 2024 (T1 2023 : 17 millions EUR, ou 17 pour cent).
Les charges d’exploitation ont diminué de 19 pour cent pour s’établir à 51 millions EUR au premier trimestre 2024 (T1 2023 : 62 millions EUR).
Au cours de la même période de l’année précédente, les charges de personnel comprenaient des charges de comptabilisation de provisions liées à des rémunérations variables à long terme d’un montant de 11 millions EUR. Au premier trimestre 2024, les charges correspondantes ne s’élevaient qu’à 1 million EUR. Les charges de personnel courantes ont augmenté de 16 pour cent pour atteindre 25 millions EUR au cours du premier trimestre 2024 (T1 2023 : 22 millions EUR). En raison des taux d’inflation élevés à l’époque, flatexDEGIRO a versé à ses employés un paiement unique d’ajustement à l’inflation d’un peu plus de 3 millions EUR au cours de la période de l’année précédente et a accordé aux employés une augmentation salariale supplémentaire de 8 pour cent en moyenne.
Les dépenses de marketing ont été réduites de 33 pour cent à 12 millions EUR au premier trimestre 2024 (T1 2023 : 17 millions EUR). Malgré cette réduction, la croissance des comptes clients a augmenté de 8 pour cent pour atteindre environ 121 000 nouveaux comptes clients par rapport au premier trimestre 2023, au cours duquel environ 112 000 nouveaux comptes clients ont été ouverts. En conséquence, les coûts d’acquisition de clients ont diminué de 38 pour cent pour s’établir à 95 EUR (T1 2023 : 153 EUR).
Le résultat avant intérêts, impôts, dépréciations et amortissements (BAIIA) s’est élevé à 54 millions EUR au premier trimestre 2024, en hausse de 177 pour cent par rapport aux 19 millions EUR réalisés au premier trimestre 2023. La marge de BAIIA a ainsi plus que doublé, atteignant 44 pour cent au premier trimestre 2024 (T1 2023 : 20 pour cent).
Le bénéfice net consolidé au premier trimestre 2024 a augmenté de 340 pour cent pour s’établir à 30 millions EUR (T1 2023 : 7 millions EUR). La marge bénéficiaire s’est élevée à 24 pour cent au premier trimestre 2024 et était donc plus de trois fois plus élevée qu’au premier trimestre 2023 (7 pour cent).
Lien du graphique : https://eqs-cockpit.com/cgi-bin/fncls.ssp?fn=download2_file&code_str=480128c2920dde1abba69d5d9e5031a9 Titre du graphique : Bénéfices
Prévisions pour une performance record en 2024
Sur la base des développements actuels, la direction anticipe que les revenus et le bénéfice net consolidé pour 2024 dans son ensemble seront à l’extrémité supérieure de la fourchette prévisionnelle communiquée au début de l’année (croissance du revenu de 5 à 15 pour cent et une augmentation du bénéfice net consolidé de 25 à 50 pour cent). flatexDEGIRO vise donc des chiffres records à la fois en termes de revenus et de bénéfice net consolidé en 2024 – sans compter sur les vents favorables externes dans l’activité de courtage ou d’intérêt.
Amélioration des notations ESG
Au premier trimestre 2024, flatexDEGIRO a continué de s’améliorer en ce qui concerne les notations ESG reconnues à l’échelle internationale. Dans la notation MSCI ESG, flatexDEGIRO s’est amélioré de deux niveaux de notation (de BB à A), se plaçant ainsi au sommet de toutes les sociétés notées dans le segment Banque d’investissement et courtage. flatexDEGIRO est également parvenu à augmenter son score Morningstar/Sustainalytics ESG et se classe quatrième au niveau mondial dans le segment Banque d’investissement et courtage (sur un total de 141 sociétés notées dans ce segment). La cote de risque a été confirmée et reste inchangée (faible).
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T1 2024 |
T1 2023 |
Variation en % |
||
|
Chiffres financiers clés |
|
|
|
|
|
Revenus |
EUR m |
123,0 |
98,3 |
+25,0 |
|
Recette de commission |
EUR m |
74,8 |
68,0 |
+10,1 |
|
Recette de commission par transaction |
EUR |
4,64 |
4,16 |
+11,6 |
|
Produits d’intérêts |
EUR m |
43,8 |
26,6 |
+65,0 |
|
Autre résultat d’exploitation |
EUR m |
4,3 |
3,8 |
+13,5 |
|
Matières premières et consommables |
EUR m |
18,9 |
16,7 |
+12,6 |
|
en pourcentage des revenus |
% |
15,3 |
17,0 |
-9,9 |
|
Charge d’exploitation |
EUR m |
50,5 |
62,2 |
-18,8 |
|
Dépenses courantes de personnel |
EUR m |
24,9 |
21,5 |
+15,8 |
|
Dépenses de personnel pour la rémunération variable à long terme |
EUR m |
1,4 |
10,6 |
-87,2 |
|
Dépenses de marketing |
EUR m |
11,5 |
17,2 |
-33,2 |
|
Coûts moyens d’acquisition de clients |
EUR |
94,89 |
153,22 |
-38,1 |
|
Autres dépenses administratives |
EUR m |
12,8 |
12,9 |
-1,3 |
|
BAIIA |
EUR m |
53,6 |
19,4 |
+176,9 |
|
Marge de BAIIA |
% |
43,6 |
19,7 |
+121,4 |
|
Bénéfice net |
EUR m |
30,0 |
6,8 |
+340,5 |
|
Marge de bénéfice net |
% |
24,4 |
6,9 |
+252,3 |
|
T1 2024 |
T1 2023 |
Variation en % |
||
|
KPI commerciaux |
|
|
|
|
|
Comptes clients à la fin de la période de reporting |
m |
2,81 |
2,50 |
+12,4 |
|
Nouveaux comptes clients (bruts) |
k |
121 |
112 |
+7,8 |
|
Opérations réglées |
m |
16,1 |
16,3 |
-1,4 |
|
Mars 2024 |
Mars 2023 |
Variation en % |
||
|
Actifs de clients sous garde |
Milliards EUR |
58,0 |
45,1 |
+28,8 |
|
dont : titres |
Milliards EUR |
54,4 |
41,7 |
+30,5 |
|
dont : trésorerie |
Milliards EUR |
3,6 |
3,3 |
+7,9 |
|
T1 2024 |
T1 2023 |
Variation en % |
||
|
Segments – Comptes clients |
|
|
|
|
|
flatexDEGIRO |
m |
2,81 |
2,50 |
+12,4 |
|
Segment flatex |
m |
0,69 |
0,63 |
+10,7 |
|
Segment DEGIRO |
m |
2,11 |
1,87 |
+13,0 |
|
T1 2024 |
T1 2023 |
Variation en % |
||
|
Segments – Opérations réglées |
|
|
|
|
|
flatexDEGIRO |
m |
16,1 |
16,3 |
-1,4 |
|
Segment flatex |
m |
5,7 |
5,5 |
+2,7 |
|
Segment DEGIRO |
m |
10,4 |
10,8 |
-3,4 |
Pour de plus amples informations, veuillez contacter :
Achim Schreck Tél +49 (0) 69 450001 0
Head of IR & Corporate Communications achim.schreck@flatexdegiro.com
À propos de flatexDEGIRO AG
flatexDEGIRO AG (WKN : FTG111, ISIN : DE000FTG1111, mnémo : FTK.GR) exploite l’une des plateformes de courtage en ligne les plus importantes et à la croissance la plus rapide en Europe. Basé sur une technologie de pointe développée en interne, les clients des marques flatex et DEGIRO bénéficient d’une large gamme de produits indépendants avec une exécution sur les meilleurs échanges de rang un. L’avance technologique, la haute efficience et les fortes économies d’échelle permettent à flatexDEGIRO d’améliorer sans relâche son offre de services aux clients et d’établir de nouvelles références en termes de produit, de prix et de qualité de plateforme.
Avec plus de 2,8 millions de comptes clients et environ 57 millions de transactions sur titres traitées en 2023, flatexDEGIRO est l’un des plus grands courtiers en ligne de détail en Europe. Sur fond de consolidation bancaire, de faibles taux d’intérêt réels et de numérisation, flatexDEGIRO est idéalement positionné pour poursuivre sa croissance. De plus amples informations sont disponibles à l’adresse https://www.flatexdegiro.com/en.
Clause de non-responsabilité
Résultats préliminaires
Le présent communiqué contient des informations préliminaires susceptibles d’être modifiées et ne prétend pas être complet.
Chiffres clés non IFRS
Cette présentation contient des mesures non conformes aux IFRS. Ces mesures sont des mesures de performance alternatives telles que définies par l’Autorité européenne des marchés financiers (« AEMF »). flatexDEGIRO présente ces mesures non conformes aux IFRS car (i) elles sont utilisées par la direction pour mesurer la performance, y compris dans les présentations au conseil d’administration et aux membres du conseil de surveillance et comme base de planification stratégique et de prévision ; et (ii) elles représentent des mesures qui, selon flatexDEGIRO, sont largement utilisées par certains investisseurs, analystes en valeurs mobilières et autres parties en tant que mesures supplémentaires de la performance opérationnelle et financière. Ces mesures non conformes aux IFRS peuvent ne pas être comparables aux mesures similaires d’autres sociétés et ont des limites en tant qu’outils d’analyse et ne doivent pas être considérées comme un substitut à l’analyse des résultats d’exploitation de flatexDEGIRO tels que déclarés selon les IFRS. Les mesures non conformes aux IFRS ne sont pas une mesure de la performance ou de la liquidité de flatexDEGIRO selon les IFRS et ne doivent pas être considérées comme une alternative au résultat net ou à d’autres mesures de performance calculées conformément aux IFRS ou à d’autres principes comptables généralement reconnus, ni comme une alternative aux flux de trésorerie provenant des activités d’exploitation, d’investissement ou de financement.
Déclarations prospectives
Ce communiqué peut contenir des déclarations et informations prospectives, qui sont caractérisées par des formulations telles que « s’attendre à », « viser », « anticiper », « avoir l’intention », « planifier », « penser », « cibler » ou « estimer », et les conjugaisons au futur. Ces déclarations prospectives sont fondées sur nos attentes actuelles et sur certaines hypothèses, qui peuvent être assujetties à divers risques et incertitudes. Les résultats réellement obtenus par flatexDEGIRO AG peuvent différer sensiblement des déclarations prospectives. flatexDEGIRO rejette toute obligation de mettre à jour ces déclarations prospectives ou de les corriger en cas d’écarts avec les résultats anticipés.
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Langue : |
français |
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Société : |
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Email : |
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Internet : |
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WKN : |
FTG111 |
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Indices : |
SDAX |
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